随着国务院于7月20日发布《新一代人工智能发展规划》，要求到2030年中国人工智能产业竞争力达到国际领先水平。在传统金融转型升级阶段，国家鼓励金融行业运用智能技术，在智能金融产品和服务上进行创新，这让金融机构转型的路径更加清晰，近期四大行纷纷牵手互联网公司可见一斑。
摩羯智投成长记
早在2016年12月，招行已经上线了主打公募基金智能组合配置服务的摩羯智投，一时间引发了市场的广泛关注，根据最新数据，摩羯智投已经不仅仅是国内银行业首家智能投顾，同时也已成长为国内最大的智能投顾，规模突破50亿，提供了一个学习的样本，在产业链、绩效和服务等多方面体现出其运作的亮点。
三层进化的成功案例
从产业链角度考虑，人工智能产业链的三个层次为“基础技术-人工智能技术-人工智能应用”，摩羯智投是三个层次逐步进化的成功案例。第一层次基础技术支撑来源于数据和运算平台，包括数据传输、运算、存储等，摩羯智投基于招行强大的客户和产品数据，已经积累较为丰富的数据分析经验。第二层次人工智能技术是利用基础资源和大数据进行机器学习建模，包括感知智能和认知智能，摩羯智投在投资建模方面取得了较好的效果，并且在语音语义识别等感知领域加快步伐。第三层次人工智能应用是将人工智能实现多场景应用，与传统业务更紧密的结合，基于公募基金组合配置场景的应用逐步优化完善，在更多场景的应用也在持续不断地探索。
对标资产的甄选和动态调整
从绩效角度看，智能投顾的投资业绩取决于资产配置的能力，摩羯智投对标的资产的甄选和动态调整是其业绩出色的保障。今年以来，在波动加剧的市场中，摩羯智投通过全球资产配置，在各类基金中寻找相关性低的资产，构建个性化的投资组合，绩效表现突出。
从服务角度看，摩羯智投的售后服务在智能投顾领域做得风生水起，每月有月度运作报告，让投资人能更好地掌握自己所购买的组合运作情况，个性化服务做到了细致入微；在市场大幅波动或有重大事件时，摩羯智投还会为其持有人提供点评服务；在投资方面，摩羯智投会为投资人不定期进行组合资产的一键优化，一键点击即可完成，便捷高效。